Filosofie

De Noesis Methode

Begin met risicobeheer en rendement volgt

  • Uitsluitend kwaliteitsaandelen- en obligaties
  • Veiligheidsmarge
  • Diversificatie
  • Vermogensbehoud is altijd onze prioriteit

Hou de lange termijn in het vizier

  • De markt is emotioneel op de korte en rationeel op de lange termijn.
  • Beoordeel een onderneming vanuit een langetermijnvisie en benut volatiliteit op korte termijn om te handelen.
  • Zolang een onderneming een ’kroonjuweel’ is, houden wij haar het liefst continu in portefeuille.

5 vragen die wij bij elke belegging stellen

1. Hebben wij een grondig inzicht in de onderneming? 

2. Zouden wij trots op dit bedrijf zijn als het ons eigendom was?

3. Zijn de vooruitzichten voor de lange termijn gunstig?

4. Is het management capabel en betrouwbaar?

5. Is de koers dermate aantrekkelijk dat wij ook met ons eigen geld in de onderneming zouden willen beleggen?

Klantervaring

Wij volgen een uitgebreid, zes stappen omvattend proces:

1. Inzicht verwerven in uw doelen
Uw financieel adviseur brengt samen met u uw actuele financiële situatie en doelen in kaart. Om een zo volledig mogelijk inzicht in uw persoonlijke situatie te verkrijgen, winnen wij zo nodig informatie in bij uw juridisch en/of fiscaal adviseur.

2. Een langetermijnstrategie ontwikkelen
Uw financieel adviseur stippelt samen met uw portefeuillebeheerder en het researchteam een langetermijnstrategie uit.

3. Een voor u geschikte portefeuille opbouwen
Wij bevelen u een portefeuille aan die op uw behoeften en doelen, uw financiële situatie en de heersende marktomstandigheden toegesneden is.

4. De beleggingsstrategie ten uitvoer brengen
Uw portefeuillebeheerder belegt uw vermogen, waarbij de assetallocatie op de aanbevolen strategie wordt afgestemd.

5. Analyseren, monitoren en informeren
Wij bewaken uw portefeuille continu, met uw beleggingsdoelen als uitgangspunt. Uw financieel adviseur onderhoudt een nauw contact met u en informeert u geregeld over de ontwikkeling van uw portefeuille.

6. Zo nodig aanpassen
Uw financiële doelen kunnen op den duur veranderen. Uw financieel adviseur zorgt ervoor dat uw portefeuille in overeenstemming blijft met uw behoeften.

Onze werkwijze

Het is complex om tegelijkertijd voldoende kennis van de financiële markten, afzonderlijke effecten en specifieke behoeften van klanten te vergaren. Dat lukt alleen wanneer specialisten in teamverband met elkaar samenwerken en ieder van hen binnen zijn of haar eigen discipline een optimale prestatie nastreeft. De collectieve kennis van onze teamleden komt u het gehele proces ten goede.

Uw financieel adviseur

De relatie tussen u en uw financieel adviseur vormt de kern van ons klantproces. In overleg met u brengt hij of zij uw financiële situatie van dat moment in kaart. Zo nodig werkt uw financieel adviseur ook samen met andere specialisten, zoals uw accountant en/of notaris.

Uw portefeuillebeheerder

De portefeuillebeheerder stelt een portefeuille samen die toegesneden is op uw behoeften. De informatie die u en uw financieel adviseur hebben aangeleverd, vormt daarbij het uitgangspunt. Uw actuele middelen, doelen, tijdshorizon, risicotolerantie en andere relevante factoren worden bij de opbouw van een geschikte portefeuille in aanmerking genomen. Zodra parameters zijn bepaald, gaat de samenwerking tussen de portefeuillebeheerder en het researchteam van start. In overleg bepalen zij welke specifieke aandelen of obligaties voor uw portefeuille zullen worden geselecteerd.

Researchteam

Het researchteam is verantwoordelijk voor het monitoren van de beleggingen en verkent tevens nieuwe beleggingsmogelijkheden. Het team voert eigen originele research uit en bestudeert externe research van toonaangevende partijen. Het researchteam en de portefeuillebeheerders zorgen er samen voor dat de behoefte aan vermogensgroei op lange termijn en aan vermogensbehoud in alle portefeuilles van klanten goed met elkaar in balans zijn.

Diensten

Wij kunnen u in alle stadia van uw financiële traject begeleiden:

Financiële planning en beleggingsstrategie
Financiële veiligheid op lange termijn vereist een zorgvuldige planning en een uitgebreid beleggingsproces. Aan de hand van uw doelen en behoeften werken wij voor u een passende oplossing uit. 

Portefeuillebeheer
Het beheer van de beleggingsportefeuille vormt de hoeksteen van een geïntegreerd vermogensbeheerplan. Dit beheer is een complexe en dynamische taak, die continu aandacht vereist. Onze portefeuillebeheerders en ons researchteam bouwen samen een portefeuille voor u op die volledig op uw behoeften is afgestemd.

Cashflow management 
Bij Noesis wordt bijzondere aandacht aan de cashflow van onze klanten besteed. Om een voor u passende cashflow te kunnen ontwikkelen, horen wij graag wat uw wensen zijn. Wij verstrekken advies over bestedingsruimten, pensioenuitkeringen en optimalisatie van onttrekkingen.

Vermogensoverdracht
Het succesvol doorgeven van vermogen vereist een combinatie van realistische strategieën en wederzijdse instemming tussen generaties over de prioriteiten op het gebied van besteden, sparen en schenken. Wij kunnen u helpen met het proces om uw vermogen aan de volgende generatie en generaties daarna over te dragen.

Depotbank

Wij maken gebruik van Interactive Brokers en SaxoBank als depotbanken.